Мошенники в Таджикистане выходят на новый уровень, теперь они все чаще прибегают к современным технологиям, используя интернет и даже искусственный интеллект. 

«Азия-Плюс» представляет обзор наиболее распространённых методов.

 

Искусственный интеллект в деле мошенничества

Одной из наиболее изощрённых схем является использование искусственного интеллекта для звонков жертвам якобы от имени их близких. Мошенники имитируют голоса родственников и сообщают о несчастных случаях, требующих срочной финансовой помощи.

Часто они убеждают жертву перевести деньги на указанный счёт или через мобильные платёжные системы. 

Примером такой схемы недавно стал случай Кристины Ильяс, основательницы ювелирного бренда YAS, чья мать была атакована мошенниками, выдававшими себя за медицинских сотрудников.

Неизвестные позвонили на её домашний номер, трубку подняла её мама. Имитируя голос Кристины, они сообщили, что она попала в больницу из-за ДТП и, якобы, виновата в аварии. Последовал и второй звонок, звонила «медсестра», которая сообщила матери Кристины, что пострадавший по вине ее дочки (Кристины) человек нуждается в срочной операции и пыталась выманить деньги. 

Стоит отметить, что после публикации этой информации на «Азия-Плюс», УМВД по городу Душанбе 19 июня сообщила о задержании трех подозреваемых. По версии следствия их жертвами могли стать шесть граждан, которые перевели на счета мошенников порядка $62 тыс.

 

Мошенничество около банкоматов

Достаточно распространённой схемой является мошенничество, совершаемое вблизи банкоматов и в общественных местах. В Таджикистане часто пожилые люди или те, кто не имеет достаточного опыта работы с банковскими услугами, просят помощи у незнакомцев для снятия наличных или осуществления переводов через мобильные приложения. Мошенники пользуются их доверием, и крадут их данные или сами карты.

Подобный случай произошел с незрячим 38-летним Аслиддином Джалиловым, который поделился своим неприятным опытом в интервью Радио Озоди. В сентябре 2023 года, находясь у рынка «Корвон» в Душанбе, он попытался снять деньги с банкомата. Ему их перечислили на лечение сына родственники. Молодой человек, предложивший помощь Джалилову, вместо этого просто украл деньги. 

«Этот молодой человек сказал, что карта вставлена неправильно, и предложил помочь. Женщина в очереди поддержала его, сказав, что мы слепые и нуждаемся в помощи. Он оттолкнул мою дочь, которая сопровождала меня, и снял для нас тысячу сомони», – вспоминал Аслиддин.

После этого злоумышленник сфотографировал его карту, подключил её к электронному кошельку и снял ещё две тысячи сомони, которые также присвоил себе.

1/4

 

Халяльные заработки как схема мошенничества

Ещё одним распространённым методом мошенничества в Таджикистане являются так называемые «халяльные заработки». Эти схемы обмана часто маскируются под легитимные возможности заработка и привлекают людей, желающих улучшить своё финансовое положение без особых усилий.

Мошенники предлагают гражданам вложить деньги в высокодоходные проекты, обещая быстрый и значительный доход. Однако чаще всего подобные схемы являются финансовыми пирамидами, где деньги новых участников используются для выплаты дохода предыдущим. С уменьшением числа новых участников пирамида рушится, и большинство инвесторов остаются без средств.

Они также предлагают приобрести акции или облигации компаний с обещанием высокой доходности. Часто такие компании являются вымышленными или неактивными, и проданные ценные бумаги на самом деле не имеют никакой реальной стоимости. 

После того, как мошенники соберут достаточно средств, они исчезают, оставив своих «инвесторов» с убытками.

Ярким примером такого мошенничества в Таджикистане была ложная реклама от имени российской компании «Газпром». Мошенники обещают прибыль от 10 до 20 процентов за покупку акций и участие в фондовых биржах. Тогда Генеральная прокуратура Таджикистана предупреждала граждан не верить этой информации.

Также нередко таджикистанцы, особенно женщины становятся жертвами многоуровневых маркетинговых сетей (MLM). Эти схемы часто маскируются под легальные бизнес-возможности и предлагают участникам заработок через продажу товаров или привлечение новых участников. Однако основная цель таких сетей — не продажа товаров, а привлечение новых участников и получение от них денег в виде вступительных взносов или покупок стартовых наборов.
 

Мошенничество на сайте объявлений Somon.tj

На популярном сайте объявлений Somon.tj часто размещались фальшивые объявления о продаже товаров или услуг по заниженной цене. Покупатели, привлеченные выгодными предложениями, переводили деньги мошенникам, но так и не получали товары или услуги.

В качестве примера можно вспомнить Махину Махмадаминову, которая выставила кроватку на продажу на Somon.tj. Вечером она получила сообщение от покупателя, который хотел купить кроватку и оплатил её через сайт, так как проживал в Кулябе и выбрал доставку. Покупатель отправил ссылку, якобы на страницу Спитамен банка, для получения оплаты. Махина заполнила форму, указав данные своей карты. В ответ она получила SMS о зачислении 1000 сомони, но вскоре все деньги были сняты с её карты. 

Оказалось, что ссылка и форма были созданы мошенниками, которые получили доступ к её карте и сняли деньги.

Второй запоминающийся пример на этом сайте был, когда группа девушек столкнулась с мошенниками, представляющимися представителями «Всемирной модельной компании». Девушки увидели объявление о работе с зарплатой от 6 тыс. до 22 тыс. сомони в месяц и связались с «работодателями». 

Мошенники потребовали от девушек отправить фотографии в полный рост без одежды для подтверждения своей подлинности. 

Девушки заподозрили неладное и для проверки компании начали общаться на английском, мошенники не смогли поддерживать разговор, что их и выдало.

 

Мошенничество через социальные сети

В соцсетях, например, Facebook, мошенники создают  профили, представляясь состоятельными иностранцами.

Такие профили направлены на установление доверительных отношений с потенциальными жертвами. Мошенники предлагают выгодные сделки или даже сообщают о внезапном наследстве в обмен на небольшие платежи. Конечно, ни сделок, ни наследства в итоге вы не получаете.

Одна из пользователей Facebook, Илхома поделилась своим опытом встречи с мошенником. В её случае, она была в курсе подобных схем и решила провести эксперимент. Девушка начала общение с предполагаемым иностранцем, который представлялся состоятельным мужчиной, столкнувшимся с трагической утратой семьи в автокатастрофе.

Мошенник активно завоёвывал доверие, делясь своей историей и интересуясь финансовым положением Илхомы. Через несколько дней общения он предложил отправить ей подарочную посылку с одеждой и даже $10.000, создавая иллюзию щедрости и поддержки.

Чтобы сделать ситуацию более реалистичной, мошенник отправил фотографии и видео подарков. 

Однако вскоре после этого Илхоме написали «представители компании отправителя» через WhatsApp, утверждая, что для доставки посылки необходимо оплатить $300. Этот момент стал критическим, и Илхома завершила эксперимент, не попав в ловушку мошенников.

И еще один способ обмана в Таджикистане - помощь больным и нуждающимся через социальные сети и Telegram-каналы. Желая оказать помощь, проверьте, действительно ли в ней нуждаются.

Будьте критичны и опасайтесь мошенников!

Этим  летом читайте нас  в Telegram, Facebook, Instagram, Яндекс.Дзен, OK и ВК